被国外刑侦司法机关冻结的银行卡如何解冻？有没有人遇到过这样的问题并成功解冻了？

如果我的银行卡被冻结了怎么办？应该怎么做？

近期，劳本律师事务所接到了大量关于银行卡冻结的法律咨询，期间也受理了大量客户委托的案件，帮助客户成功解冻银行卡，恢复银行卡。正常使用。

基于此，我们分析了银行卡被冻结的常见原因，如何处理等相关问题，以便大家及时有效地处理上述情况。

一、银行卡被冻结的常见原因及处理方法

(一）自冻结

在使用银行卡过程中如果银行卡被冻结，无法进行交易。

1、在ATM/网上银行/手机银行故意输错密码3次，卡将被冻结

冻结时间：一般为24小时。

处理方式：基本24小时后自动解锁，也可携带身份证到银行网点解锁，或补办卡或重设密码等操作。

2、电话联系银行口头挂失

冻结时间：一般为5天，视各银行情况而定。

办理方式：基本5天后自动解锁，也可携带身份证到银行网点柜台解锁。

3、持身份证和银行卡，到银行柜台取消银行卡操作

处理结果：长期冻结。

(二）银行冻结

1、触发银行反洗钱系统（如深夜大额资金转账、多人频繁交易、信用卡套现等特殊情况）

一般来说，银行不会直接冻结银行卡，只会限制银行卡的非柜面业务或“只付不收”，即暂停银行卡的部分交易权限。

处理方式：直接联系开户银行，并按银行要求提供您的相关信息（通常说明换汇的原因）。

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2、逾期或关闭保证金账户

在这种情况下，往往是由于与签约银行的贷款逾期或信用卡风险等，导致持有储蓄卡或信用卡。冻结。

办理方式：直接联系开户银行，按银行要求办理。

3、其他特殊情况

余额中如果银行卡在100元以下长期不使用，银行卡将被冻结。比如建行规定，如果银行卡余额持续低于100元，三年后将被冻结。一年后，银行卡将被注销，即永远无法使用。

如何处理：注意银行卡的使用情况或根据会面银行的要求积极处理。

(三）司法冻结

本人与其他主体发生民事纠纷后，被他人诉至法院/仲裁委员会或案件进入执行阶段后，法院根据申请人请求采取的财产保全或执行措施.

冻结时间：1年，期满后，法院可根据申请人的要求续签。

法律依据：最高人民法院适用《中华人民共和国民事诉讼法》第四条解释第187条规定：“人民法院冻结被执行人银行存款的期限不超过一年，查封、扣押动产的期限不得超过二年，查封不动产和冻结其他财产权利的期限不得超过三年……”。

如何处理：

1、如果在诉讼财产保全阶段被查封，可以向法院申请以反担保方式解除账户，或积极与对方进行调解/和解，对方应申请向法院申请撤销保全措施。

2、如果在执行阶段被扣押，即案件已被法院有效裁判，建议按照法院判决积极履行义务。

(四）公安冻结

如果银行卡被公安冻结，则意味着银行卡的某笔交易或多或少与某些违法/犯罪行为有关。在这种情况下，需要立即确定冻结的原因，然后收集相应的证据并谨慎处理，以免造成不必要的影响。

公安冻结银行卡时，经常会遇到以下几种情况。处理方案后面会详细介绍：

1、涉嫌参与犯罪活动的人

如果涉及犯罪活动，在公安机关立案侦查犯罪活动后，往往对涉案犯罪嫌疑人的财产进行查询、冻结。

解决方案：刑事案件的直接后果是人身自由将受到限制。如果公安机关已经立案并出具了通缉令，建议先咨询律师，然后到公安机关自首，争取减刑，或者尽快委托律师介入辩护。

2、曾从事网络赌博或购买非法彩票

现在很多人在业余时间，会通过手机、微信等进入各种非法赌博网站、彩票网站或下载APP进行赌博或购买非法彩票，以为这可能只是一种休闲娱乐活动.

但只要“以大额资金参与赌博”，就会违反《治安管理处罚法》第七十条的规定：“以营利为目的，提供赌博条件的，或者以大量金钱参与赌博的，处五日以下拘留，或者处五百元以下罚款；情节严重的，处十日以上十五日以下拘留；并处500元以上3000元以下罚款。”有不同的判定，例如：

北京规定“个人赌资300元以上500元以下的，处500元以下罚款；赌资在500元以上1500元以下的，处以不超过500元的罚款。五天”;

上海规定“个人赌本100元以上，为大赌本”；

河北省规定“大赌本是指个人赌本在200元以上”；

山东省规定“大额赌资参与是指人均赌金100元以上或现场赌资400元以上”；

深圳规定“个人赌资”，赌资在500元以上的，赌资比较大”；

江苏省规定“赌资200​​元以上1000元以下的，处500元以下罚款。个人赌资或者人均赌资1000元以上1000元以下的3000元，拘留5日以下”；

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毫无疑问，如果通过互联网、移动通讯终端等方式传输赌博视频和数据，组织赌博活动银行卡被异地刑侦冻结严重吗，例如启动微信群赌或线下参与网上赌博或彩票购买，也可以容易涉嫌构成刑法规定的“开赌场”罪。

《中华人民共和国刑法》第303条第2款规定：“以开设赌场罪，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金；构成犯罪的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金。情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。”

因此，不轻触刑法，不参与违法犯罪活动。

3、虚拟货币/区块链交易

2019年11月，中国人民银行发布公告强调，中国人民银行尚未发行法定数字货币，也未授权任何资产交易平台进行交易。市场上的“DC/EP”和“DCEP”都不是合法的数字货币。法定数字货币的推出时间信息不准确。

目前市面上虽然有很多虚拟货币或者区块链交易平台，但是合法的我不同意，法院和公安不会保护这样的交易，很多平台的服务器端都设置在国外。因此，许多违法犯罪团伙，尤其是电信诈骗团伙，利用这些平台进行洗钱或转移资金。

如果你经常从事虚拟货币或区块链交易，被冻结的银行卡很容易收到犯罪团伙转移的银行资金，很容易被公安冻结。

4、收到转账给其他不熟悉的第三方

本案中，被冻结的银行卡往往没有参与或从事任何违法犯罪活动，也从未从事过网络赌博、购彩等违法犯罪活动。为电信诈骗，但已被公安机关冻结。

然后，你需要仔细检查最近所有的银行交易，尤其是进账的流向，很有可能是从涉嫌欺诈、赌博、洗钱等的犯罪嫌疑人或平台转移资金.造成公安机关的冻结措施。

我们的一个客户在缅甸开了一个快递站，一个中国人来找他。说现金用完了，让中国的朋友给客户转账，客户帮他拿了30000元现金，从中得到300元的提款费。考虑到他们都是中国人，如果能在国外帮忙银行卡被异地刑侦冻结严重吗，就帮帮那帮人答应。但是他所谓的国内朋友就是受害者，被电信诈骗团骗到了我们客户的账户上。毫无疑问，客户的银行卡被公安机关冻结，差点被通缉。经调查取证，委托异地公安部门查询并做笔录，最终扣款后，银行卡成功解冻。

因此，要避免收到不熟悉的第三方的转账，避免不必要的麻烦。 .

二、公安机关冻结的法律依据和时限

1、法律依据

《公安机关办理刑事案件程序规定》第二百三十一条：公安机关根据侦查犯罪的需要，可以查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等符合规定的财产，可以要求有关单位和个人配合。

2、冻结期

《公安机关办理刑事案件程序规定》第236条：冻结存款、汇款等财产的期限为六个月。债券、股票、基金份额和其他证券的冻结期限为二年。因特殊原因需要延长期限的，公安机关应当在冻结期限届满前办理继续冻结手续。每次存款、汇款等财产的更新期限最长不得超过六个月；债券、股票、基金份额等证券的每次续期最长不得超过二年。继续冻结的，依照本条例第二百三十三条的规定重新办理冻结手续。逾期未办理进一步冻结手续的，视为自动解除。

根据上述规定，公安机关可以根据侦查犯罪的需要，冻结个人银行账户。冻结期限最长不超过半年。冻结期可在半年期满前续展。不限。

实践中，公安机关在办理电信诈骗、资金数额较大的洗钱案件时，可以先申请立即冻结所有相关银行账户3天左右。相关，将被正式冻结6个月。

三、银行卡被冻结后的常见误区

误解一、反正公安机关只冻结6个月，所以肯定是6个月后才会解封。

实际上，如果公安机关不查明资金是否涉嫌犯罪，冻结后如何处理，往往会在到期后续期。操作可以重新密封。

误会二、公安机关说我去那里就解封了。

如果您确认您从未参与过任何违法犯罪活动，且您的资金账户中没有异常的资金兑换，您可以直接到公安机关进行沟通处理。

但是，如果你可能涉嫌某些违法活动或有异常的金融交易，而你去那里，可能会出现一些不利的情况，例如行政拘留或刑事拘留。

误解三、公安机关只能冻结一级账户，不能冻结二级和三级账户。

当地公安机关对冻结银行账户的级别有自己的内部规定。有的公安协会只能冻结一级账户，有的最高可以冻结四级账户。

四、银行卡被公安机关冻结后的正确处理步骤

(一）实现冻结相关信息

如果您知道银行被冻结，请立即到您开户的银行了解详细的冻结信息，并打印过去一年的详细银行对账单。